"Надра Банк" достиг договоренности о реструктуризации субординированного долга на сумму 50 млн долларов, который был предоставлен банку в 2007 г. по процентной ставке 9,375% и с погашением в 2017 г. Об этом сообщает пресс-служба банка.
Договор о реструктуризации субординированного долга в размере 50 млн долларов был подписан 29 июля 2010 г. с инвестором, владеющим 100% этого долга.
В соответствии с подписанными условиями реструктуризации предусматривается списание 100% субординированного долга. Достижения данной договоренности о реструктуризации – решающий шаг к завершению реструктуризации внешней задолженности "Надра Банк" в полном объеме.
Ведущие американские фондовые индексы увеличиваются на открытии торгов в понедельник на фоне сильных финансовых показателей европейских банков, вселивших в инвесторов надежду на сохранение потенциала экономического роста, свидетельствуют данные бирж.
Индекс DJIA на торгах в Нью-Йорке по состоянию на 18.05 мск вырос на 1,58% и составил 10631,24 пункта. Индекс широкого рынка S&P 500 увеличился на 1,67% и оказался на уровне 1120,02 пункта. Индекс высокотехнологичных компаний NASDAQ поднялся на 1,70% – до 2293,03 пункта.
"Финансовые показатели компаний продолжают радовать нас, – приводит агентство Bloomberg мнение управляющего фондами Security Global Investors Марка Бронзо (Mark Bronzo). – Есть диссонанс между отчетностями и ожиданием замедления восстановления экономики. Большинство управляющих фондами с июля начало верить в замедление роста экономики, поэтому финансовые отчетности стали приятным сюрпризом".
Поддержку американским фондовым биржам оказывает и общий позитив с фондовых площадок Азии и Европы.
Чистая прибыль крупнейшей в еврозоне банковско-финансовой группы BNP Paribas SA во втором квартале 2010 года выросла на 32% – до 2,11 миллиарда евро, а аналогичный показатель британской банковской группы HSBC Holdings plc в первом полугодии увеличился вдвое – до 6,76 миллиарда долларов. Азиатские биржи выросли по итогам торгов в понедельник на фоне сильных данных международного автомобильного концерна Honda Motor Co., чистая прибыль которого во втором квартале выросла в 36 раз – до 3,080 миллиарда долларов.
Позитивно повлияли на настроения инвесторов и июльские данные по деловой активности в промышленном секторе экономики еврозоны. Индикатор вырос до 56,7 пункта против 55,6 пункта в июне. Показатель выше отметки в 50 пунктов свидетельствует о росте деловой активности в исследуемой сфере, ниже – о ее спаде.
Это помогло снизить опасения инвесторов относительно замедления восстановления мировой экономики, появившиеся после публикации в пятницу данных по ВВП США и по промышленному сектору КНР. По предварительным данным, ВВП США за второй квартал вырос всего на 2,4% против 3,7% в первом квартале. При этом аналитики прогнозировали рост показателя на 2,5%. Индекс деловой активности в промышленности Китая, рассчитываемый совместно банком HSBC и аналитической компанией Markit Economics, снизился в июле до 49,4 пункта с 50,4 пункта месяцем ранее.
Опубликованные в первый час торгов данные по деловой активности в промышленном секторе экономики США (ISM Manufacturing) не оказали значительного влияния на ход торгов. Индикатор в июле текущего года снизился на 0,7 процентного пункта по сравнению с июнем – до 55,5%, оказавшись лучше прогнозов аналитиков, опрошенных агентством Bloomberg, которые ожидали уменьшения показателя до 54%.
Сегодня, 2 августа, крупнейший банк Франции и наибольшая по объему депозитов банковская группа еврозоны – BNP Paribas, объявила финансовые результаты за II квартал.
Согласно им, прибыль компании составила 2,11 млрд евро, что на 31% больше уровня предыдущего года. При этом аналитики предполагали прибыль на уровне 1,61 млрд евро.
Таких показателей BNP Paribas удалось достичь благодаря сокращению резервов по проблемным долгам – их уровень уменьшился до минимального со времени банкротства инвестбанка Lehman Brothers в сентябре 2008 года. Также на доходах позитивно сказались результаты розничного подразделения банка во Франции и странах Бенилюкса.
Работа инвестиционного подразделения оказалась намного менее успешной – его выручка снизилась на треть из-за спада на рынках капитала. Доналоговая прибыль упала на 7,3% – до 1,28 млрд евро.
Выручка банка увеличилась на 11,8%, до 11,17 млрд евро. Операционные расходы также выросли – до 10,2%, до 6,41 млрд евро.
Банк "Надра" должен завершить аудит по международным стандартам финансовой отчетности и сообщить финансовые результаты за 2009 год, прежде чем правительство приступит к его рекапитализации. Данное требование стало одним из условий, выдвинутых Международным валютным фондом (МВФ) в рамках новой кредитной программы для Украины.
Как сообщила ЛІГАБізнесІнформ Ольга Сливинская, аналитик инвесткомпании "Dragon Capital", "Надра" уже реструктурировал 90% внешних обязательств, что было основным условием его рекапитализации.
"Потребности банка в рекапитализации оцениваются на сумму 10 млрд.грн. ($1,3 млрд.). Ожидается, что данная сумма будет распределена в равных частях между правительством и бизнесменом Дмитрием Фирташем", – рассказывает аналитик.
Напомним, 16 июля 2010 года "Надра" подписал соглашение о реструктуризации кредитных обязательств на общую сумму около $41 млн., с выплатой долга на протяжении 8 лет. Реструктурированные кредиты были предоставлены банками и другими финансовыми учреждениями Австрии, Италии, Германии, Швейцарии, ОАЭ, Эстонии, Великобритании, Турции, Швеции, Бельгии и Украины. Банк расценивает реструктуризационные соглашения как этап на пути восстановления бизнес-отношений с ними.
Кроме того, 13 июля 2010 года банк подписал договор о реструктуризации субординированного долга на сумму $60,6 млн. с погашением в 2018 году.
Ранее, 20 мая, экспертный совет при Кабинете Министров предварительно одобрил ходатайство правления НБУ рекапитализировать "Надра Банк". В правительстве собираются влить в банк 5 млрд.грн. в обмен на 50%+1 акция, еще 5 млрд.грн. в капитал банка должен будет внести бизнесмен Дмитрий Фирташ. Свое окончательное официальное согласие на спасение "Надра Банка" Кабмин даст после того, как получит документы о реструктуризации внешних долгов финучреждения.
Комментируя возможную рекапитализацию банка, Вице-премьер-министр Украины Сергей Тигипко отметил, что правительство сможет начать рекапитализацию "Надра Банк" лишь в том случае, когда банк получит согласие кредиторов на реструктуризацию всех 100% внешнего долга.
"Надра Банк" начал свою деятельность в октябре 1993 года и сегодня входит в группу крупнейших банков Украины.
Временная администрация в "Надра Банке" введена с 10 февраля 2009 года, а с 10 февраля 2010 года НБУ продлил ее действие еще на один год – до 9 февраля 2011 года.
Международный валютный фонд вслед за европейскими банковскими стресс-тестами оценил финансовое состояние и перспективы банковского сектора США. Фонд провел собственное стресс-тестирование 53 крупнейших банковских холдинговых компаний США, включая десяток иностранных банков.
Как говорится в материалах МВФ, при так называемом "базовом" сценарии развития американской экономики в 2010-2014 гг. в зону риска попадают 12 из 53 банков, которым потребуется дополнительный капитал на сумму 14,2 млрд долларов. При "неблагоприятном" сценарии стресс-тесты не проходят уже 17 компаний, что, впрочем, относительно немного. Совокупный дефицит капиталов этих банков, по оценкам МВФ, составит 44,6 млрд долларов.
Критерием прохождения стресс-тестов для МВФ служило пороговое значение капитала первого уровня (Tier 1) в 6%. Банки, которые не смогут поддерживать этот показатель, определяемый как отношение собственного капитала к активам, взвешенным по степени риска, на уровне не менее 6% до 2014 г., считаются не прошедшими стресс-тест.
Базовый сценарий МВФ предполагает рост американской экономики в соответствии с текущими прогнозами фонда: на 3,1% в 2010 г. и на 2,4-2,6% в последующие четыре года. Согласно базовому сценарию, уровень безработицы в США составит 9,8% по итогам 2010 г., 8,9% – в 2011 г., а к 2014 г. опустится до 5,5%.
При неблагоприятном сценарии реальный ВВП Соединенных Штатов Америки прирастает в 2010 г. на 2,3%, а в 2011 г. экономический рост замедлится до 0,8%. Безработица продолжит держатся и в 2011 г. на уровне около 10%. Цены на недвижимость в крупнейших городах страны продолжат снижаться в 2010-2011 гг. Общий долг американского правительства к 2012 г. перейдет за отметку 80% от ВВП.
В целом МВФ отмечает, что состояние крупнейших финансовых институтов США в настоящее время не вызывает серьезных опасений. По мнению фонда, господдержка, оказанная банкам во время острой фазы кризиса, помогла успешно стабилизировать финансовую систему и устранить бреши в капиталах ведущих банков.
Однако наибольшей уязвимостью характеризуются региональные средние и мелкие банки Америки, которые продолжают нести потери по кредитам под залог жилой и коммерческой недвижимости. "Даже при умеренно неблагоприятном сценарии важные части финансовой системы – особенно региональные и малые банки – могут столкнуться с дальнейшими трудностями", – говорится в докладе МВФ.
Напомним, 23 июля 2010 г. европейский Комитет по банковскому регулированию (CEBS), базирующийся в Лондоне, опубликовал сегодня результаты стресс-тестов, которые проходили практически все крупные европейские банки. Как выяснилось, стресс-тесты не прошли 7 банков из 91. Это – немецкий инвестиционный банк Hypo Real Estate, испанские Banca Civica, Diada, Espiga, Unnim, Сajasur а также греческий Atebank. Все они провалили выданные им задания. В свою очередь, все банки Австрии, Португалии, Франции и Швеции успешно справились со стресс-тестами.
Основной целью исследования было выяснить, какие именно банки смогут относительно спокойно пережить ухудшение состояния мировой экономики и финансовых рынков.
Сегодня, 29 июля, стало известно, что европейские банки продолжили ужесточать стандарты кредитования компаний и домовладельцев во II квартале этого года, поскольку долговой кризис в регионе сократил их доступ к финансированию.
Рост объема кредитования домовладельцев и частных компаний в Европе в июне был максимальным за 20 месяцев, составив 0,3%, свидетельствуют данные обзора Европейского центрального банка (ЕЦБ).
"Ужесточение условий кредитования возобновилось во II квартале, банки региона предполагают, что стандарты кредитования компаний еще больше ужесточатся в III квартале этого года", – сказано в сообщении ЕЦБ.
"Спрос на банковские кредиты продолжает повышаться, тем не менее негативные последствия долгового кризиса ухудшили способность банков привлекать финансирование. В следующие 3 месяца банки ожидают сохранения трудностей с привлечением средств, хотя и не в таком масштабе, как во II квартале 2010 года", – сказано в обзоре Центробанка.
Сегодня, 28 июля, банк "Финансы и Кредит" (Киев) сообщил о своевременной и в полном объеме выплате купонного дохода в сумме 4,9875 долларов по реструктуризированным еврооблигациям со сроком погашения 2014 года на сумму 95 млн долларов.
Как сообщается в пресс-релизе банка, выплата была осуществлена 22 июля 2010 года.
Банк напоминает, что в конце 2009 года держатели евробондов банка согласились на реструктуризацию 95% суммы облигаций банка, выпущенных на четыре года – до 25 января 2014 года с увеличением купона до 10,5% (ранее – 10,375%) и полугодичной выплатой купона.
При этом одним из условий реструктуризации была выплата банком 5% суммы задолженности.
Одним из главных требований при рассмотрении заявки на кредитование частного предпринимателя является срок ведения бизнеса, и составлять он должен минимум 6 месяцев. Об этом рассказала заместитель председателя правления "Южкомбанка" Анна Сидорова.
По ее словам, если субъект предпринимательской деятельности (СПД) ведет предпринимательскую деятельность минимум 6 месяцев и имеет стабильный доход, то смело может обращаться в банк за кредитом.
"Мы предлагаем следующие условия: процентная ставка – 26% годовых, участие собственными средствами в проекте – 30%. Обязательное условие – открытие текущего счета в банке, – эта услуга предоставляется бесплатно", – рассказала Сидорова.
К основным документам, которые необходимо предоставить для получения кредита СПД относятся, в первую очередь:
- регистрационные документы,
- декларации о доходах за последние три квартала,
- справки из банков, в которых обслуживаетесь, об оборотах и задолженности по кредитам.
Кредит может предоставляться под поручительство или под залог имущества, во втором случае необходимы также документы на имущество, которое готовы передать в залог.
Вместе с тем, банк готов рассмотреть вопрос о кредитовании нового направления в бизнесе, если источником погашения по кредиту будет прибыль от действующего бизнеса.
Среди предложений для предпринимателей зампредседателя правления "Южкомбанка" назвала бесплатное открытие текущего счета, бесплатное подключение к системе "Клиент-Банк". Кроме того, сегодня тарифы на многие банковские продукты для малого и среднего бизнеса были банком снижены.
«ДЕЛО» выяснило, какие банки в первой половине 2010 года активнее всего сокращали кредитные портфели физлиц.
В распоряжении «ДЕЛА» оказались данные финансовой отчетности украинских банков на начало июля 2010 года. Согласно им, около 75% украинских банков в первом полугодии сокращали объемы кредитования населения.
За первые шесть месяцев 2010 года кредитные портфели физлиц украинских банков сократились на 18,9 млрд. грн. (без учета 8 финучреждений, которые с января по июнь были поданы на ликвидацию).
Лидером по сокращению кредитования физлиц стал ОТП Банк, задолженность населения перед которым за первое полугодие сократилась на 2,69 млрд. грн. или на 17,8%.
Не намного от него отстало еще одно финучреждение с иностранным капиталом – УкрСиббанк, портфель которого за этот же период «похудел» на 2,45 млрд. грн. (-9,1%).
Райффайзен Банк Аваль и Укрсоцбанк сократили свои портфели на 1,83 млрд. грн. (-8,1%) и 1,79 млрд. грн. (-8,7%) соответственно.
Какие банки активнее всего сокращали кредитование населения
|
Банк
|
Сокращение кредитного портфеля
|
|
млрд. грн.
|
%
|
|
ОТП Банк
|
-2,69
|
-17,83
|
|
УкрСиббанк
|
-2,45
|
-9,14
|
|
Райффайзен Банк Аваль
|
-1,83
|
-8,10
|
|
Укрсоцбанк
|
-1,79
|
-8,65
|
|
ПриватБанк
|
-1,08
|
-5,67
|
|
«Надра»
|
-1,06
|
-7,41
|
|
Правэкс-Банк
|
-0,60
|
-12,01
|
|
Альфа-Банк
|
-0,60
|
-11,45
|
|
Ощадбанк
|
-0,58
|
-10,14
|
|
Сведбанк
|
-0,45
|
-6,77
|
|
«Финансы и кредит»
|
-0,43
|
-9,29
|
|
Родовид Банк
|
-0,37
|
-17,47
|
|
«Форум»
|
-0,35
|
-7,70
|
|
Эрсте Банк
|
-0,33
|
-8,54
|
|
ПУМБ
|
-0,31
|
-8,42
|
|
Кредитпромбанк
|
-0,31
|
-10,00
|
|
Проминвестбанк
|
-0,27
|
-11,15
|
|
Хоум Кредит Банк
|
-0,26
|
-35,96
|
|
Универсал Банк
|
-0,25
|
-5,28
|
|
Укргазбанк
|
-0,21
|
-7,22
|
Украинские банки с иностранным капиталом прошли стресс – тесты. Об этом свидетельствуют результаты, которые были обнародованы в ходе форума ведущих иностранных финансовых институтов.
В частности:
Коэффициент текущей ликвидности Raiffeisen Zentalbank Oesterreich (RZB) по состоянию на 1 января 2010 г. составил 9,3%, его стресс-тест текущей ликвидности по состоянию на 1 января 2012 г. – 7,8%;
BNP Paribas – 10,1% и 9,6% соответственно;
Inteza Sanpaolo – 8,3% и 8,2% соответственно;
ING Bank – 10,2% и 8,8% соответственно;
Unicredit – 8,6% и 7,8% соответственно;
Erste Group Bank AG – 9,2% и 8% соответственно;
Credit Agricole – 9,7% и 9% соответственно;
Societte Generale – 10,7% и 10% соответственно;
National Bank of Greece – 11,3% и 7,4% соответственно;
EFG Eurobank Ergasias, S. A. – 11,2% и 8,17% соответственно;
Alpha Bank – 11,6% и 8,22% соответственно;
Piraeus Bank Group – 9, % и 6% соответственно;
OTP Bank NYRT. – 13,8% и 16,2% соответственно;
PKO Bank Polski – 13,3% и 15,4% соответственно;
SEB Bank – 12,4% и 10,3% соответственно;
Swedbank – 10,4% и 9,9% соответственно.
Напомним, стресс-тесты проводились по 2 основным сценариям: в первом случае брались основные прогнозные показатели, учитывая рост европейской экономики в текущем году на уровне 1,3% и 1,6% в 2011 г. Второй сценарий основывался на негативных прогнозных показателях, в частности, в текущем году – продление стагнации европейской экономики и в 2011 г. – ее падение на 0,4%. При этом, "неблагоприятный" сценарий измерялся на 3 процентных пункта ниже, чем благоприятный. При этом учитывался показатель адекватности капитала банка (собственные средства). Для капитала первого уровня он составил 6%.
При этом 7 европейских банков, которые не имеют представительства в Украине (5 испанских, греческий и немецкий) не прошли стресс-тесты.
0 Comments